在银行驻点的日子里，大家都努力适应着新的工作环境。阿辉逐渐变得沉稳起来，他学会了如何在规矩中寻找乐趣；阿军也利用空闲时间关注市场动态，为自己的投资计划积累知识。而小杰和阿瑶则在工作中不断提升自己的专业能力。

某天，一位衣着华丽、气势汹汹的中年男子走进了一家银行。他径直走向柜台，向银行工作人员提出了一个看似简单却实则复杂的要求：既要保证资金的安全性（即“保本”），又要获得比大额存单更高的利息回报。面对这个难题，银行工作人员感到十分棘手，因为这似乎是一个无解之题。他们告诉这位客户，如果希望确保本金安全且有稳定的利息收入，那么目前最好的选择就是购买大额存单。然而，当客户听到这个答案时，他的脸色瞬间变得阴沉下来，愤怒地拍打着柜台，大声咆哮道：“你们就这点本事？连我的要求都满足不了！我现在就要把所有的钱都转走！”说完，他转身准备离开。就在这时，银行大堂经理小杰注意到了这一幕。他快步走上前，微笑着对那位客户说：“先生，请您稍等一下。我明白您的担忧，但请允许我给您一些建议。”接着，小杰耐心地向客户解释说，根据当前的金融法规，能够提供保本保息的投资产品仅有银行存款和券商的收益凭证。而相比之下，券商的收益凭证通常会有更高的利率。此外，小杰还提到，如果客户的资产规模较大，可以考虑与银行或券商协商定制个性化的理财产品。最后，小杰建议客户先不要急于将资金转移，而是让银行经理联系银行的财富管理部门，为他量身定制一款符合需求的产品。同时，小杰也表示愿意帮助客户联系券商方面，并在产品确定后与他进一步沟通购买渠道的问题。听了小杰的话，客户的情绪逐渐平复下来。他意识到自己可能过于冲动了，于是决定按照小杰的建议去尝试解决问题。最终，客户在小杰的引导下，与银行经理一同前往贵宾室，开始了定制专属产品的流程。因由于之前阿瑶有过定制产品的经验，所以小杰对于这次的工作显得格外得心应手。经过一番努力后，最终的方案终于呈现在眼前：银行这边提供的产品年化收益率为3.4%，而券商那边则稍高一些，达到了3.6%。面对这样的选择，客户毫不犹豫地表示更倾向于在券商处购买理财产品。然而，小杰并没有立刻顺应客户的要求，而是善意地提醒道，可以考虑将资金分成两半，一部分投资于银行的理财产品，另一部分投入券商的产品之中。他解释道，券商这边的赎回流程相对复杂，资金将会直接进入证券账户，并且银证转账还需要在特定的时间段内完成。如果不巧遇上节假日等情况，可能会带来不小的麻烦。听到这番话，客户不禁频频点头，表示对小杰的建议深感认同，并表达了感谢之情。（实际上是怕银行的人说抢他们客户，不让后面驻点）小杰凭借自己的专业知识和出色的沟通技巧，成功解决了客户的问题，并赢得了他的信任。通过这次契机，小杰发现了新的业务增长点——和银行一起为高端客户提供个性化的金融服务。

他将这个想法在营业部夕会上分享给了同事们，大家纷纷表示赞同。如果想要在银行开展这项业务，首先必须取得银行的信任，因为这不仅是让客户购买利率最高的产品，同时会造成银行客户的流失，我们应该让银行愿意把客户分享出来，小杰的这次成功主要是客户自己要把钱转走，我们可以从银行没有搞定的客户入手。让他们分享出来这些客户。于是，他们一起制定了详细的计划，开始积极拓展这一领域。